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星期四 Dec 4 2025 06:10
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2025年12月1日，匯旺支付宣布暫停營運。這不僅僅是一家支付公司的倒閉，它象徵著一個橫跨支付、黑市擔保和加密穩定幣的複雜灰黑金融網絡的崩潰，而這一切都承受著國際制裁和監管審查的壓力。這個網絡的核心正是匯旺集團。
匯旺一度被譽為「柬埔寨的支付寶」，是東南亞灰產圈最大的第三方金融體系，也是USDT支付的秘密霸主。它的倒台並非突然，而是一個預先設定好的倒數計時。早在今年3月，當地金融機構吊銷了匯旺的牌照，剝奪了其合法地位。5月，美國金融犯罪執法網絡（FinCEN）根據《愛國者法案》第311條發布最終規則，將匯旺集團認定為「重大洗錢風險機構」，有效地切斷了其與美國金融體系的聯繫。10月，美國財政部和英國外交、聯邦和發展辦公室（FCDO）聯合發起了史上最大規模的協同制裁，再次將匯旺認定為「主要洗錢關注機構」，指控其促成至少40億美元的非法資金流動。至此，匯旺的命運已成定局。
成立於2014年的匯旺貨幣兌換（柬埔寨）有限公司是匯旺集團的前身。經過十年的擴張，它發展成為一個大型金融集團。多項調查顯示，其現金流與柬埔寨「太子陳志」的商業網絡存在交叉和重疊，從一開始就嵌入了深厚的灰色背景。到2024年，匯旺集團旗下的匯旺支付、匯旺擔保和匯旺加密已形成完整的洗錢產業鏈，各司其職，形成一個封閉的循環。
作為匯旺集團的核心前端工具，匯旺支付執行跨境支付、加密穩定幣的存取款、場外交易撮合、商家付款收款和秘密外匯入口等功能。表面上，它是「柬埔寨的支付寶」，但在秘密中，它深深嵌入東南亞的灰黑產業鏈。根據區塊鏈安全公司SlowMist的數據，從2024年1月1日至2025年6月23日，匯旺支付在TRON鏈上處理了超過500億美元的USDT存取款總額。活躍存款地址從不到3萬個激增至超過8萬個，每日提款交易高峰接近15萬筆。2024年7月，Tether凍結了與其地址相關的2962萬USDT。儘管該平台後來聲稱已「加強KYC」，但非法交易持續出現。
匯旺加密業務允許用戶直接存取款USDT等加密貨幣，使其成為灰黑產業的首選通道。值得注意的是，2024年9月，匯旺推出了自己的穩定幣USDH，聲稱其「不可凍結」且不受傳統法規約束，以1:1的比例錨定美元，並支持ETH、TRON、BSC及其自己的Huione Chain網絡，旨在避免像USDT這樣的資產凍結機制。這意味著一個專為非法資金量身定制的「無風險通道」已被正式打開。根據Elliptic的數據，匯旺加密平台已處理價值數十億美元的可疑交易。
如果支付和加密是通道，那麼匯旺擔保就是灰黑交易的「信用核心」。長期以來，匯旺擔保一直依賴Telegram為黑市交易提供中介擔保服務，涵蓋從電信詐騙服務到洗錢、被盜信用卡和數據交易等各種非法交易。該平台不僅促進交易，還提供「資金管理」和「爭端解決」，以確保非法交易順利完成。公開調查顯示，截至2021年，匯旺擔保調解的黑市交易總額超過270億美元，主要受益者是電信詐騙和網路犯罪。2025年5月，在Elliptic報告發布後，Telegram封鎖了數千個帳戶，隨後該平台關閉。然而，擔保市場迅速被「Tudou Guarantee」等新勢力接管，灰色交易並未消失。
根據FinCEN的一項調查，自2021年以來，匯旺集團總共處理了超過500億美元的交易，其中至少40億美元與非法活動有關：3700萬美元來自朝鮮駭客（如Lazarus Group）竊取的加密貨幣，3600萬美元來自「殺豬盤」投資詐騙計畫，3億美元涉及其他網路詐騙。Elliptic的估計更加令人震驚，估計相關非法加密交易的總價值約為980億美元。
匯旺支付的崩盤不僅僅是一家「支付公司」的破產，而是對Web3產業敲響的一記警鐘。科技本身無好壞之分；關鍵在於如何填補監管漏洞，建立一個更合規、安全和透明的金融體系。只有加強監管並引導科技的健康發展，我們才能避免像「匯旺支付」這樣的大規模金融災難。
風險警告:本文僅代表作者個人觀點並僅供參考。本內容不構成投資建議或財務指導，也不代表 Markets.com 平台的立場。在進行股票、指數、外匯及商品的交易或價格預測時，請務必留意：差價合約（CFD）交易具有高度風險，可能導致資本虧損。過去的表現並不代表任何未來結果。此資訊此資訊僅供參考之用，並不構成也不應構成投資建議。所有英國散戶投資人皆被限制進行加密貨幣差價合約（CFD）與點差交易。
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